Казахстанцы обеспокоены новым требованием по банковским картам

В казахстанских новостях появилась информация о запрете передачи банковских карт близким, что вызвало общественное обсуждение. Многие читатели обратились за разъяснениями относительно актуальности этой темы. В ответ на эти вопросы, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) уточнило ситуацию.

Что произойдет при передаче карты другому человеку?

Согласно новым правилам, введенным в законодательство, изменения стали результатом борьбы с дропперами — людьми, которые передают свои банковские карты и данные третьим лицам, чаще всего за небольшую плату. Теперь дропперство регулируется отдельной статьей в Уголовном кодексе (232-1), предполагающей следующее наказание:

• штраф до 160 МРП (629 120 тенге в 2025 году);
• ограничение свободы;
• лишь лишение свободы сроком до 3 лет.

Можно ли передавать карту родственникам?

Глава АРРФР, Мадина Абылкасымова, прокомментировала ситуацию, связанную с трудностями, когда, например, жена не могла снять деньги с карты мужа. Она отметила, что любые операции с картой должны проводить только её владелец. Это вызвало вопросы, такие как: "Могу ли я дать карту своему супругу или ребенку? Нужно ли мной беспокоиться о блокировке карты за это?"

Финансовый регулятор успокоил граждан, уточнив, что за передачу карты родственникам блокировка не последует. Тем не менее, если возникают подозрительные операции, карта может быть временно заблокирована для проверки.

Передача карты супругу на краткосрочный период, например, в магазин — это не нарушение. Однако банки настоятельно рекомендуют избегать таких действий, поскольку в случае подозрительных транзакций, карта может быть заблокирована для выяснения обстоятельств.

Наказание применяется только в случае передаче карты за финансовое вознаграждение или ее использованию в незаконных движениях, таких как: отмывание денег, наркоторговля, мошенничество и онлайн-гемблинг.

Потенциальные последствия:

• внесение в "серый список" за подозрительную активность;
• внесение в "черный список" при подтвержденных фактах правонарушений;
• блокировка карты и доступов для онлайн-банкинга;
• информация о вас станет доступной во всех банках и микрофинансовых учреждениях.

Общее количество выявленных нарушений

Согласно информации от Национального банка Казахстана, свыше 200 организаций, включая банки, микрофинансовые компании и госорганы, уже адаптировались к новым требованиям. С момента опубликования новых правил было зафиксировано 88,4 тысячи инцидентов:

• 8,2 тысячи человек были занесены в "черный список" за вовлеченность в незаконные операции;
• 13,6 тысячи человек находятся в "сером списке", у них зафиксирована подозрительная активность, но факты еще подлежат проверке.

Данные из "серого списка" проходят дополнительный анализ, что позволяет заблаговременно выявлять угрозы и защищать клиентов от мошеннических схем.